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陕国投踩贵州地方城投 计提减值准备近3亿元 信托行业分化持续

发布时间:2022-07-28  分类:贵阳房产  作者:admin  浏览:3682

本文来源:创业圈作者:何文|记者何姚卫东出任董事长后,陕国投A(000563。SZ,以下简称“陕国投”)近日发布了其接手后的首份半年度业绩报告。快报显示,陕国投今年上半年实现营业总收入9.71亿元,同比增长3.33%;实现净利润4.66亿元,同比增长6.05%。随着半年度业绩报告的发布,还有陕国投对金融资产计提减值准备的公告。公告显示,出于对财务稳健性的考虑,陕国投于今年上半年计提金融资产减值准备1.53亿元,这将使公司剔除合并结构化主体影响、扣除企业所得税后的净利润减少1.17亿元。计提减值准备后,公司财务管理和业务经营更加稳健。近年来,陕国投一直保持着一年内发布两三次金融资产减值准备公告的节奏,2021年发布三次公告,今年1月和7月发布公告。一位不愿意透露姓名的业内人士对记者表示,毫无疑问,存在流动性风险的项目计提减值准备会在一定程度上影响陕国投目前的净利润。103010人民财经记者注意到,陕国投今年上半年计提减值准备1.22亿元,加上2020年四季度和2021年四季度两次计提,原因是贵州地方城投企业“踩雷”,并为此累计计提近3亿元。白锐信托研究发展中心报告显示,今年上半年,57家信托公司平均营业收入12.42亿元,较2021年上半年下降13.35%;平均净利润为4.7亿元,较2021年上半年下滑20.62%,高于营业收入。陕国投虽然营收和净利润均实现小幅增长,但上半年营收和净利润均低于行业平均水平。面对行业转型的阵痛期,陕国投未来将如何提升盈利能力?记者多次致电陕国投,未得到回复。频繁计提减值准备,博州SDIC三次,是净利润增长的主要原因。陕西SDIC在业绩报告中解释,主要是公司主动控制融资业务,同时积极推进信托业务转型创新,提高主动管理能力,提高受托人报酬率,运营好自有资金。同时,公司进一步加强风险防控和不良资产处置,信用减值损失同比下降,公司经营安全稳定。在发布半年度业绩报告后,陕国投也发布了金融资产减值准备计提公告。公告显示,陕国投今年上半年计提金融资产减值准备1.53亿元,其中:计提其他应收款坏账准备1.52亿元,计提贷款损失及应收利息0.16亿元,计提债权及投资减值准备0.34亿元,已核销转回-0.48亿元。计提减值准备的项目为:亳州SDIC项目、曲靖麒麟项目、陕西必康项目,分别为1.22亿元、0.20亿元、0.41亿元。这是陕国投第三次对亳州国投项目计提减值准备。2020年第四季度、2021年第四季度、2022年上半年,陕西SDIC三次对亳州SDIC项目计提减值准备,计提减值金额分别为0.71亿元、6亿元、1.22亿元,合计2.99亿元。播州SDIC的全称是遵义市播州国有资产投资经营(集团)有限公司,是贵州省遵义市播州财政局的全资控股公司,成立于2001年6月。天眼数据显示,亳州国投是一家主要从事资本市场服务的企业,注册资本10亿元,超过贵州省同行的84%。然而,自2020年12月起,亳州国投及其法定代表人 募集资金后与陕国投签订集合资金信托计划信托合同,委托陕国投向亳州国投发放信托贷款。陕西SDIC与亳州SDIC签订《创业圈》,实际向亳州SDIC借款金额为1.91亿元。亳州SDIC以其土地使用权提供贷款担保,遵义市亳州城市建设投资经营(集团)有限公司(以下简称“亳州城投”)提供连带担保。2020年1月,陕国投将《信托贷款合同》项下的债权转让给第一融资管理。后因亳州国投违约,第一理财向法院提起还款诉讼。2020年9月,上海金融法院受理了第一理财与亳州国投、亳州城投的金融借款合同纠纷一案。事实上,近年来陕国投频繁计提金融资产减值准备。记者陕国投发布的公告统计显示,自2019年1月1日陕国投执行新金融工具准则以来,已发布9次金融资产减值准备计提公告,合计计提资产减值准备约14.15亿元。单独来看,2019年四个季度金融资产减值准备分别为0.34亿元、0.31亿元、2.34亿元和1.44亿元,全年合计计提减值准备约4.43亿元;2020年前三季度陕国投计提金融资产减值准备3.26亿元,第四季度又计提1.94亿元。全年金融资产减值准备合计约5.2亿元,同比上升17.38%;2021年上半年和下半年金融资产减值准备分别为1.61亿元和1.38亿元,全年合计计提约2.99亿元;今年上半年,陕国投计提金融资产减值准备1.53亿元。上述不愿具名的业内人士告诉记者,信托公司计提的资产减值损失,可能是自营资产减值,也可能是自有资金接手违约信托项目造成的损失,届时可能会冲回来。在宏观经济增速下滑、部分行业面临结构调整的当下,信托公司风险压力持续加大,对经营业绩的影响越来越明显。信任转型压力严峻,分化仍将持续。陕国投的实际控制人为陕西省国资委,真正意义上的“信托第一股”,上市时间比后来的安信信托早了18天。公司成立于1985年,1992年增资扩股,向社会公开发行股票。1994年1月10日,陕国投在深交所上市,标志着中国非银行金融上市公司的诞生。。今年5月,陕国投发布公告称,时任董事长薛季民已达到法定退休年龄,不再担任公司任何职务。姚卫东辞去公司总裁职务,当选为公司第九届董事会董事长,其任职资格尚需银保监会核准,未获核准前代行董事长职责。此外,公司董事会指定副总裁王晓雁在总裁空缺期间代为履职。百瑞信托研究发展中心研究分析称,今年信托行业严监管态势持续,叠加疫情反复和宏观经济下行影响,大部分信托公司仍然面临严峻的业务转型压力。今年上半年,57家信托公司营业收入的平均数为12.42亿元,同比下降超过一成。如果剔除可比合并口径样本,今年上半年,信托公司营业收入的平均数为7.98亿元,较2021年上半年下滑17.76%。然而,今年上半年57家信托公司营业收入的中位数为7.13亿元,较2021年上半年下降26.32%。对比营业收入的平均数与中位数来看,今年上半年信托公司营业收入中位数的下滑速度明显高于平均数的下滑速度,说明行业整体营业收下滑的同时,行业中枢下降更快,头部集中效应仍在持续。具体到各家信托公司的营收情况来看,今年上半年,平安信托、建信信托、中信信托、重庆信托、五矿信托、光大信托等6家信托公司的营业收入超过20亿元,相比于2021年数量有所下降;营业收入分布在5亿-10亿元以及10亿-20亿元这两个区间的信托公司数量与2021年上半年持平;营业收入在3亿-5亿元区间的信托公司数量比2021年上半年增加了3家,反映了部分位于行业尾部的信托公司创收能力已有所提升。营业收入分布于1亿-3亿元区间的信托公司数量与2021年上半年持平。陕国投以9.71亿元的营业收入位列今年上半年信托公司营业收入排行榜第20名,营收能力处于行业中上水平的位置。总体来说,今年上半年,信托行业头部公司出现一定收缩,处于行业中游的公司有所增多,行业尾部公司保持平稳。行业分化未见改善,反而愈演愈烈。复旦大学信托研究中心主任殷醒民教授对记者分析称,受疫情反复、宏观经济下行、资本市场波动等复杂外部环境影响,行业与企业业绩必然持续大幅分化。在复杂经济环境及严监管政策下,信托公司由于自身资源禀赋的差异,在提高核心竞争力和把握未来发展机遇的能力上也不尽相同。今年是资管新规正式实施的第一年,信托行业仍处在转型成效过渡期内,稳中求进、创新转型依旧是行业发展的态势。